O que é Lavagem de Dinheiro?

Um termo que sem dúvidas muitos ou todos nós já ouviu, mais poucos compreende o que significa de fato o que é lavagem de dinheiro. Vamos tentar explicar essa prática de uma moto fácil de compreender, e principalmente saber identificar essas praticas no nosso cotidiano.

Talvez muito de nós, quando ouve falar sobre lavar o dinheiro, logo pensa no sentindo literal da coisa, pegar o dinheiro colocar em uma máquina de lavar roupas com sabão em pó e simplesmente lavar, sacar e tá pronto pra usar o dinheiro limpinho. Trazendo pro lado financeiro essa ilustração da máquina de lavar roupas é perfeitamente aceitável, pois o dinheiro realmente é sujo, ou seja a forma na qual ele foi adquirido foi desonesta, e a intenção é que esse dinheiro retorne ao sistema financeiro parecendo dinheiro limpo.

Mas, como acontece esse processo de lavagem de dinheiro? Bem, pegamos como exemplo o trafico de drogas, todos sabem que a comercialização de drogas movimenta muito dinheiro, esse dinheiro passa basicamente por três etapas até voltar pro sistema financeiro, a primeira etapa é a COLOCAÇÃO, onde o dinheiro é dividido em varias contas bancarias nacionais e internacionais, para dificulta o rastreamento do dinheiro são usados “laranjas” pessoas comuns sem envolvimento direto com a pratica. A segunda etapa é OCULTAÇÃO, esse dinheiro começar a circular entre contas e é aplicado na compra de ativos com o intuito de concentrar os valores. Na terceira etapa a INTEGRAÇÃO é onde o dinheiro volta ao sistema financeiro e com eles são feitos investimentos e compras de imóveis, carros e etc..

No Brasil o órgão responsável pela fiscalização é o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), cabe a ele a função de fiscalizar as atividades financeiras do país, a atividade de lavagem de dinheiro é crime previsto no código penal brasileiro, e tem pena desde multa até reclusão.

Fonte:

www.coaf.fazenda.gov.br/links-externos/fases-da-lavagem-de-dinheiro